中国人民银行官网最新公告显示，央行近日正式印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银发〔2025〕124号）。该文件对相关行业的
反洗钱工作提出了明确要求。根据新规，当贵金属和宝石交易机构遇到单笔或单日累计金额达10万元人民币（含）或等值外币的现金业务时，必须严格执行反洗钱相关规定。特别是出现以下情况时：客户交易行为存在洗钱嫌疑、对客户身份信息真实性存疑等情形，相关机构需按照"了解你的
客户"原则，结合客户特征和交易风险程度进行深入调查。同时规定，对于达到上述金额标准的现金交易，从业单位须在交易发生后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。该管理办法将于2025年8月1日正式生效实施。（南方网记者 黎洁婵 报道）